供应链金融-融易达

办理银行:

产品说明

融易达是指在以赊销为付款方式的交易中,在基础交易及应付账款无争议的前提下,中国银行占用买方授信额度,为卖方提供无追索权的贸易融资业务。

产品特点

  • 占用买方(核心企业)授信额度为卖方(上游卖方)提供融资。
  • 中国银行可买断应收账款,优化卖方财务报表。

适用客户

  • 适用于以赊销为付款方式的货物、服务贸易及工程类业务,赊销期限原则上不超过180天(含);
  • 买方(核心企业)基于供应链管理需要,希望利用自身在银行的授信资源支持其上游卖方融资。

申请条件

  • 卖方具备较强的履约能力,经营情况良好,与买方有良好、稳定的合作关系,具有较强的市场竞争力。
  • 买卖双方在过去一年中无因产品、服务质量或履约期限等问题而发生商业纠纷;
  • 买方资信良好,达到中国银行准入标准。

业务流程

  • 卖方向中国银行提交《融易达业务申请书》、贸易合同及其他必要文件,中国银行审核贸易真实性和业务文本;
  • 审核通过后,中国银行与卖方签署《融易达业务合同》;与买方签订《融易达业务授信额度使用协议书》,占用买方授信额度。
  • 卖方履行相关贸易合同项下的约定后,将相关应收账款转让给中国银行;
  • 应收账款转让事宜通知买方后,买方向中国银行出具《应收账款转让确认书》;
  • 中国银行为卖方发放融资;
  • 应收账款到期后,买方按照中国银行指定的路径进行付款;
  • 在收到买方付款后,中国银行扣除融资本息和相关费用后,将余额(如有)付卖方。

业务示例

A公司为上市公司,是世界著名的液晶显示器(LCD)生产企业,年营业额达几十亿美元。A公司拥有大量的国内配套卖方,结算周期一般为货到后两个月付款。

A公司的卖方多为中小企业,在中国银行没有授信额度或额度不足。A公司为了给其卖方提供支持,也为了维持其赊销的付款方式,决定在中国银行办理融易达业务,中国银行与A公司的卖方签署了融易达业务协议之后,在全额占用A公司授信额度而不占用卖方授信额度的情况下,为A公司的卖方提供了融资。

融易达业务的办理为卖方解决了生产资金问题,A公司也维持了其远期付款方式,并与其卖方保持了良好的关系。

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供应链金融贸易金融

供应链金融-融信达

2020-4-14 22:25:44

供应链金融贸易金融

供应链金融-订单融资

2020-4-14 22:29:30

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